Министерство финансов подготовило пакет поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Проект поправок, внесённый в правительство, предполагает расширение механизмов наблюдения за операциями граждан и усиление контроля за переводами между физлицами, которые нередко используются для оплаты услуг или аренды без уплаты налогов.
Документ предусматривает увеличение объёма обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами «карта–карта» зачастую маскируются расчёты за работу или аренду жилья.
ФНС получит возможность запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, ранее строго регламентированным Налоговым кодексом.
Планируется создание системы регулярного обмена информацией между налоговой службой и Центробанком. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о выпущенных банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и иных финансовых показателях.
Используя собственные алгоритмы, Центробанк сможет формировать для каждого клиента «карту активов» и сопоставлять её с денежными потоками по операциям.
По замыслу разработчиков, это позволит более точно выявлять аномальные операции — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до сделок, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Основным идентификатором клиентов банков должен стать ИНН. За счёт этого государственные органы смогут увязать данные о счетах, операциях и доходах человека в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемные моменты законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрывается термин «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
