Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к признакам возможного мошенничества. Об этом сообщили в пресс‑центре МВД.
Критерии для выявления подозрительных операций
- Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита
- Перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей
- Смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке
- Снятие наличных в нетипичное время, на нетипичную сумму или в необычном месте
- Запрос выдачи наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду)
- Изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции
- Изменение характеристик устройства или наличие на нём вредоносного программного обеспечения
- Пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня
В МВД подчеркнули, что перечисленные критерии используются банками для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
