Госдума рассматривает законопроект, по которому Банк России должен будет передавать Федеральной налоговой службе сведения о переводах, совершённых через Систему быстрых платежей (СБП).
Кого коснётся нововведение?
В зоне риска окажутся операции на сумму более 2,4 миллиона рублей в год — как поступившие на счёт, так и отправленные. Именно такие пороги предлагается учитывать при передаче данных.
Как ФНС уже контролирует переводы
Даже до принятия нового закона налоговая использует различные инструменты для мониторинга денежных потоков. Простая пометка в комментарии к переводу обычно не устраняет вопросов со стороны контролёров.
- обмен данными между банками и государственными органами по подозрительным операциям;
- анализ сумм, частоты и регулярности переводов;
- сопоставление поступлений с заявленными доходами налогоплательщика.
Если вы переводите или получаете крупные суммы, рекомендуется сохранять документы, подтверждающие источник средств, и при необходимости проконсультироваться с налоговым консультантом.
Боитесь вопросов от налоговой? Если доходы прозрачны и подтверждены документально, повода для паники нет; в противном случае лучше заранее подготовить объяснения и подтверждающие документы.
