Власти России планируют обязать всех участников крипторынка проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать обслуживание высокорисковых клиентов, заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации крипторынка намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями Международной группы разработки мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Корчагина отметила, что новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников, но и злоумышленников, поэтому необходимы универсальные антиотмывочные меры.
Требования FATF и риск для страны
FATF устанавливает правила сопровождения переводов в криптовалютах. По словам Корчагиной, если Россия не пройдёт очередную оценку организации в 2028 году, это грозит включением в серые или чёрные списки и дальнейшим ограничением доступа к международной финансовой системе.
Что именно предложено
Ключевое требование — полный KYC ("знай своего клиента"): новые участники крипторынка обязаны будут собирать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Сейчас брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но при выходе существующего клиента на крипторынок потребуется его доидентификация и уточнение недостающих данных.
Цифровым депозитариям и криптообменникам позволят делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Вводится обязательный контроль за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга при пороге от миллиона рублей — то есть контроль коснётся наиболее крупных транзакций, а не всех операций подряд.
Как и банки, цифровые депозитарии получат право отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору, если есть обоснованные подозрения в легализации преступных доходов или финансировании терроризма.
Важная деталь — соблюдение правила сопровождения переводов (travel rule): цифровые депозитарии будут обязаны сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав информацией как об отправителе, так и о получателе.
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет передавать оценку юридических лиц, а депозитарии, используя эти данные, должны будут вводить ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Описанные антиотмывочные требования содержатся в пакете к базовому законопроекту. Они должны вступать в силу практически сразу после принятия, поэтому компании уже сейчас могут начинать подготовку.
