Что предложил Центробанк
Центральный банк рекомендовал российским банкам внимательнее проверять крупные суммы наличности, которые клиенты вносят на счета.
Цель мер
Инициатива направлена на борьбу с отмыванием денег и другими незаконными операциями. В рекомендациях, в частности, предлагается проводить ежедневный анализ операций — насторожить могут внезапно начавшиеся крупные поступления на миллионы рублей в месяц.
Кого затронет усиленный контроль
Повышенное внимание распространится как на физических лиц, так и на индивидуальных предпринимателей и юридические лица. Особенно пристально будут отслеживаться случаи, когда клиенты ранее предпочитали безналичные расчёты, а затем резко перешли на операции с наличными.
Банкам рекомендовано учитывать такие сигналы при оценке рисков и в случае необходимости запрашивать дополнительные пояснения и документы.